财务公司是依据《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行业金融机构。财务公司虽然是独立的企业法人，但在行政上隶属于企业集团，其业务主要是为企业集团成员单位提供金融服务。
虽然财务公司的资金营运属于体内循环，业务经营也多为内部往来，但其依然面临一定的潜在洗钱风险：（1）成员单位之间利用虚假交易进行利益输送。成员单位存在利用财务公司的信任而相互串联，编造虚假交易进行非法资金转移和利益输送，以达到洗钱的目的。（2）账户管理不规范导致洗钱行为。若财务公司对开户审查和账户后续管理不规范，在业务关系存续期间对持续识别和重新识别客户身份信息对义务履行不到位，对账户信息变更及账户动态变化的管理不到位，可能导致成员单位的账户被利用来从事洗钱活动。（3）关联交易为洗钱活动提供机会。成员单位与非成员单位之间存在资金往来交易，如果对这些非成员单位的情况不够了解，在资金的合法性、交易的真实性方面可能会存在隐患，加大了洗钱风险。
