银保监会于2019年出台了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，指导银行业金融机构把洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，逐步在银行业监管规则中嵌入反洗钱和反恐怖融资监管要求，加强日常合规监管。
办法从机构、业务、人员的角度，系统梳理总结了银行业反洗钱市场准入工作要求，加强对机构的投资入股资金、股东背景等的审查，防止不法分子通过设立金融机构进行洗钱活动。从内部控制角度，办法对银行业金融机构提出了反洗钱和反恐怖融资工作要求，建立完善的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度；明确董事会、监事会、高级管理层及相关部门的职责分工；有效履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等各项反洗钱和反恐怖融资义务。
