为了提高洗钱风险识别与控制的针对性，金融机构需要根据客户的有关信息评估客户的洗钱风险等级，提高对高风险客户的关注监测频率，在适当时机强化客户尽职调查措施、控制洗钱风险。《反洗钱法》及相关法律主要规定了三项前后衔接的内容：一是客户风险评估和划分等级；二是客户风险进行定期调整；三是对不同风险等级的客户采用不同的控制措施。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十八条规定，“金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。”在客户洗钱风险等级评估的实际操作中，主要分为三个方面内容：一是评估技术方法，二是客户等级划分，三是风险控制。
