《反洗钱法》对反洗钱调查的程序进行了严格的规定。获授权的反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在调查过程中，要严格依照法定程序展开调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。具体而言，应注意以下三个方面：
（1）调查人员不得少于2人。调查人员应当符合《反洗钱法》规定的人数。根据《反洗钱法》的规定，调查可疑交易活动，调查人员不得少于2人。根据上述规定，调查人员单独进行的调查核实活动是违反法律规定的。这样规定，有利于约束调查人员依法进行调查工作，便于调查人员互相监督，防止出现非法调查和妨害金融机构正常业务活动的情况。同时，也有利于调查人员和金融机构工作人员发生不同意见时的处理，确保双方权益不受侵害。
（2）出示合法证件。合法证件是指合法调查主体的工作人员身份证件，如工作证、执法证等。调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示合法证件就是表明该人是反洗钱行政主管部门工作人员，同时也使被调查机构明晰调查人员的身份。
（3）出示反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查通知书是指反洗钱行政主管部门出具的、告知被调查机构对其进行调查的书面文件。调查通知书应当载明调查的事由、对象、范围、时间等内容，具体格式由国务院反洗钱行政主管部门制定。
