犯罪分子怎么利用电子支付进行洗钱?
2020-10-14 市场监管总局反洗钱办 产品可靠性报告
电子支付交易中所有的业务都可以通过互联网操作完成,电子支付系统主要是通过对公私密钥、证书、数字签名的认证来确认交易双方身份的。这种只认“证”不认“人”的特点决定了认证各方(收单银行、电子支付工具发行银行、CA认证中心)只能查证交易各方的电子认证身份及支付金额,而不能审查支付方的真实身份及资金的来源和性质,这就为罪犯利用电子支付工具洗钱提供了可能和方便。例如犯罪分子可以通过注册合法的企业,利用电子支付工具直接将黑钱汇往他们在境外开办的企业,这比传统的洗钱方式更为隐蔽、快捷和安全。 |
- 上一篇:犯罪分子怎么通过财务公司进行洗钱?
- 下一篇:犯罪分子怎么利用电子商务平台进行洗钱?