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编写说明

　　本报告是市场监管领域反洗钱百问百答大纲及说明报告。

　　第一部分为反洗钱的基础知识，主要介绍了洗钱的基本概念以及反洗钱的意义、方法等，并且详细阐述了犯罪分子洗钱的各种方式，以帮助识别洗钱犯罪的各种形态。

　　第二部分为反洗钱监管体制，中国反洗钱监管体制为由国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责全国的反洗钱监督管理工作，国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。同时，国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

　　第三部分为市场监管部门及职责，主要说明了市场监管部门在反洗钱工作中应当履行的职责，其中对特定非金融行业和收益所有人制度进行了重点介绍，除此之外还对国际反洗钱组织、国际反洗钱法律与公约进行了简要说明。

　　第四部分为案例选编，根据真实案例和实践经验，阐述了通过哪些途径和方法识别洗钱交易。结合在实践中能够掌握的资料信息，介绍了如何识别犯罪分子的实际交易行为，以及如何充分利用互联网等其他信息资源进行分析。
 

市场监管领域反洗钱百问百答

　　第一部分基础知识

　　11.犯罪分子怎么通过保险进行洗钱？

　　12.犯罪分子怎么利用期货业进行洗钱？

　　13.犯罪分子怎么通过投资实业进行洗钱？

　　14.犯罪分子怎么通过财务公司进行洗钱?

　　15.犯罪分子怎么利用电子支付进行洗钱？

　　16.犯罪分子怎么利用电子商务平台进行洗钱？

　　17.犯罪分子怎么利用虚拟货币进行洗钱？

　　18.犯罪分子怎么利用P2P进行洗钱？

　　19.犯罪分子怎么利用地下钱庄进行洗钱？

　　20.犯罪分子怎么利用房地产业进行洗钱？

　　21.犯罪分子怎么利用博彩业进行洗钱？

　　22.犯罪分子怎么利用黄金珠宝业进行洗钱？

　　23.犯罪分子怎么利用律师进行洗钱？

　　24.犯罪分子怎么利用国际贸易进行洗钱？

　　25.犯罪分子怎么利用"庞氏骗局"来洗钱?

　　26.犯罪分子怎么利用慈善业进行洗钱？

　　27.犯罪分子怎么利用拍卖典当业进行洗钱？

　　28.犯罪分子怎么利用娱乐业进行洗钱？

　　29.犯罪分子怎么利用空壳公司进行洗钱?

　　第二部分监管体制

　　30.中国建立了何种反洗钱监管体制？

　　31.国务院金融监管机构在反洗钱中的职责是什么？

　　32.反洗钱部际联席会议是什么？有哪些职责？

　　33.反洗钱部际联席会议有哪些成员单位？

　　34.中国目前发布的反洗钱方面的法律和行政法规主要有哪些?

　　35.中国人民银行发布的反洗钱部门规章主要有哪些?

　　36.我国“三反”监管体制是指什么？

　　37.银行业监督管理部门出台了哪些反洗钱方面的监管制度?

　　38.证券业监督管理部门及自律组织出台了哪些反洗钱方面的有监管制度？

　　39.什么机构负责反洗钱资金监测？

　　40.哪些交易将受到反洗钱监测？

　　41.金融机构反洗钱内控制度包括什么？

　　42.如何对客户洗钱风险进行评估？

　　43.如何对客户洗钱风险划分进行管控？

　　44.“了解你的客户”原则是指什么?

　　45.目前对大额现金交易试点与管理有何新举措？

　　46.大额交易报告的主要内容是什么?

　　47.什么是可疑交易?金融机构如何发现和提交可疑交易报告？

　　48.什么是客户身份资料与交易记录保存制度?

　　49.在什么情况可以依据《反洗钱法》冻结资金?

　　50.反洗钱现场检查是指什么？

　　51.反洗钱非现场监管是指什么？

　　52.其他单位和个人有什么反洗钱义务？

　　53.反洗钱调查的条件是什么？

　　54.恐怖融资的表现形式有哪些？

　　55.涉嫌恐怖融资交易的主要特征有哪些？

　　56.反洗钱的国际合作包括什么？

　　第三部分市场监管部门及职责

　　57.市场监管部门在反洗钱工作中承担怎样的职责？

　　58.市场监管部门如何配合有关部门开展反洗钱监管？

　　59.市场监管部门在开展反洗钱过程中的违规问责制度有哪些？

　　60.市场监管部门推进“放管服”改革和开展反洗钱工作有无矛盾？

　　61.国家市场监管总局反洗钱工作领导小组和办公室有什么工作职责？

　　62.国家市场监管总局内设司局在市场监管领域反洗钱工作中的职责分工是什么？

　　63.金融行动特别工作组(FATF)对中国反洗钱工作开展评估，市场监管等部门承担怎样的职责？

　　64.对于金融行动特别工作组(FATF)对中国反洗钱评估涉及的整改事项，市场监管部门应该加强哪些方面的工作？

　　65.市场监管部门如何与司法部门开展合作，构建行政执法和司法执法的有效衔接？

　　66.特定非金融行业是指什么？

　　67.特定非金融行业应当履行的反洗钱义务包括什么？

　　68.市场监管部门对特定非金融行业的职责有哪些？

　　69.我国特定非金融行业的反洗钱监管现状如何？

　　70.特定非金融行业反洗钱监管有哪些国际经验可以借鉴？

　　71.什么是受益所有人？

　　72.受益所有人当前主要国际标准是什么？

　　73.我国目前受益所有人制度现状是什么？

　　74.受益所有人识别有哪些途径？

　　75.市场监管部门如何对企业合规问题进行有效的管理？

　　76.反洗钱调查的主体包括哪些？

　　77.反洗钱调查和反洗钱检查的区别是什么？

　　78.反洗钱调查程序有什么要求？

　　79.反洗钱具体监管措施包括哪些？

　　80.什么是金融行动特别工作组(FATF)?

　　81.什么是FATF的《40条建议》?

　　82.什么是亚太反洗钱组织（APG）？

　　83.什么是欧亚反洗钱与反恐怖融资小组？

　　84.什么是《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》?

　　85.什么是《联合国打击跨国有组织犯罪公约》?

　　86.什么是《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》?

　　87.什么是《联合国反腐败公约》?

　　88.什么是埃格蒙特集团？

　　89.什么是沃尔夫斯堡集团？

　　第四部分案例选编

　　90.地下钱庄洗钱案

　　91.非法集资洗钱案

　　92.网络赌博洗钱案

　　93.恐怖融资洗钱案

　　94.电信诈骗洗钱案

　　95.毒品犯罪洗钱案

　　96.走私犯罪洗钱案

　　97.非法传销洗钱案

　　98.信用卡套现洗钱案

　　99.利用支付机构洗钱案

　　100.利用房地产洗钱案