中国质量报告-产品可靠性报告官网移动版

　　电子商务网站包括仅提供客户对客户网上交易平台的商业网站；提供商家对客户网上交易平台的商业网站等。电子商务平台存在以下易被滥用洗钱的风险点：开放性(容易使用)；非间断性(24小时在线)；注册的非面对面性；快捷性；跨国性；匿名性；较少的人为干预；司法管辖的有限性；交易量大；可疑交易难以被传统的金融机构监测、识别等。犯罪分子利用电商平台和网络洗钱有以下特点：成本更低；行为隐秘性更强；地区跨度更大；资金流转更快；智能化程度更高；洗钱链条更“完善”。

　　例如某毒贩在网上声称从事某产品(虚假产品)的销售，为防止银行对其账户所存入现金来源产生怀疑，购买毒品的瘾君子通过网站名义上购买某产品，实际购买毒品。毒贩收到支付的款项后，在寄售毒品的同时，以“网上销售”的名义将资金存入其银行账户。